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香港银行帐户和离岸帐户的区别

发布时间:2018-08-17 09:39:47
文章来源:联兴国际商务


今天联兴小编帮您解答一下香港银行帐户和离岸帐户的区别,什么是离岸帐户、什么叫离岸账户、离岸帐户的定义、离岸账户是什么意思。

1.离岸帐户实际上是离岸银行业务,是服务于非居民的一种金融活动,银行吸收非居民的资金。

2.银行离岸帐户的服务对象为境外(含港、澳、台地区)的自然人、法人(含在境外注册的中国境外投资企业)、政府机构国际组织及其它经济组织,包括中资金融机构的海外分支机构。

3.离岸银行业务的经营币种仅限于可自由兑换货币。

4.非居民资金汇往离岸帐户、离岸帐户资金汇往境外帐户和离岸帐户间的资金可以自由划拨和转移。

二、离岸帐户的作用、香港离岸账户的好处?

1.资金调拨自由:客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户,可以从离岸账户上自由调拨资金,不受国内外汇管制。

2.存款利率、品种不受限制:存款利率、品种不受境内监管限制,比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活;特别是大额存款,可根据客户需要,在利率、期限等方面度身订做,灵活方便。

3.免征存款利息税:中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。

4.提高境内外资金综合运营效率:可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点,降低资金综合成本,加快境内外资金周转,提高资金使用效率。

5.境内操控,境外运作:可以通过网上银行进行对离岸账户的操作。

三、离岸帐户英文?

1.offshore account

2.Off-shore Bank Account

四、离岸账户银行

银行名称 Bank Name 推荐开户地区
汇丰银行 HSBC 香港,伦敦,新加坡
渣打银行 STANDARDCHARTERED 香港,新加坡
佰度瑞银行 BAIDURI 文莱
荷兰银行 ABN 香港
巴克莱银行 BARCLAYS 香港,新加坡,伦敦,马恩岛
德意志银行 DEUTSCHE 上海
美联银行 WACHOVIA 美国
澳新银行 ANZ 上海
东亚银行 BANK OF EAST ASIA 上海,香港
瑞士EFG银行 EFG 香港,瑞士
库拉索岛第一国际银行 FIRST CURACAO 荷属安的列斯
新加坡华侨银行 OCBC 新加坡
瑞士联合银行 UBS 瑞士,香港,新加坡
美林银行 MERRILL LYNCH 香港,新加坡
宁波国际银行 BANK INTERNATIONAL NINGBO 上海,宁波
深发展银行 SHENZHEN DEVELOPMENT BANK 全国
招商银行   全国
列支敦士登银行 HYPO INVESTMENT BANK 列支敦士登

五、离岸帐户结汇、离岸帐户开立、怎么开离岸帐户?

1.本地账户和离岸账户。

对企业而言,本地账户指的是香港企业在香港本地银行开立账户;离岸账户指的是香港企业在香港地区以外的银行开立的账户,比如,香港业在深圳、上海、美国开立的账户,就叫离岸账户

2.开立银行的种类。

开立的账户通常包含:港币储蓄账户(SAVING ACCOUNT)、外币储蓄账户(包含所有通用外币)、港币支票账户;这三种账户都可以接收信用证。但如果要开出信用证,就必须开立信用证账户。

3.所有董事直接到香港办理开立手续。

香港银行要求公司的三分之二以上的董事,同时股份比例在9%以上股东(最好是所有的董事和股东都去)必须亲自到银行地办理开立手续,户口签署人或公司董事如果是中国内地人士,必须持有中国护照或来往港澳通行证方可办理开立。

4.开立公司银行账户所需资料。

董事的身份证明文件正本(身份证明、来往港澳通行证或护照、名片)/商业登记证正本/注册证书正本/公司章程/公司签字章/注册法定文件(如有改名改股增资文件一并提交)/董事地址证明(近三个月来的水/电/电话费等缴费证明单据)/业务证明/业务计划书/会计师签署的开立文件/存入账户的现金(2000-3000港币)。

5.离岸帐户开立所需时间。

签署银行文件一般1个小时内可以签署完,如果在香港开立,客人当天可以返回大陆;香港及海外公司开账户需要经过查册的经段,一般情况下,银行收到齐全的公司开立文件和股东董事的资料后,会即刻办理开立手续,查册完账号了出来后,可以预存款,待收到密码等资料后方可正式启用账户(比如转款、电汇等)。

6.离岸账户开立之后注意事项。

a.保留好银行月结单及水单,公司各项开支票,以备后用之需;
b.银行查册时间一般为一至二个时期,每个银行不同;
c.自通知日起,账户可以开始运作,如一个月内未能启动账户,该账户将自动取消;
d.如果要开私人账户,需带身份证正本或护照、地址证明、预存款港币10000;
e.所有更改股东,更改公司名称,增加注册资本的公司,必须将会议记录及会计师签署的文件一并提交银行(如果在银行有留签字印的,更改公司名称后签字印也一并提交银行);超过1年的公司,必须提交年报、会议记录及会计师签署的文件给银行。

六、招商银行离岸帐户、招商银行离岸账户业务(INTEGRATED FINANCE SERVICE SOLUTION)

1.1989年5月,经中国人民银行和国家外汇管理局批准,招商银行在全国率先试办离岸金融业务,是国内最早开办离岸账户业务的银行,业务规模在中国离岸银行中首屈一指,来自世界上近50个国家和地区的国际知名企业均在我行离岸部开立。

2.离岸帐户由报端银行深圳总行离岸部集中经营、统一管理离岸账户业务:离岸帐户实际上是开立于我行深圳总行离岸账户业务部,全国各分支行相当于操作窗口,分支行持有离岸部配发的离岸账户业务专用章、密押册,并预留业务印鉴,可直接在当地受理离岸客户的各类业务申请。

3.招商银行离岸账户业务的特点

1)离岸账户安全、保密:在国内操作账户无需经外管局批准,而境外注册地又管辖不到该账户;

2)离岸账户资金不受外汇管制,可自由划拨和转移:对内可自由划入境内公司账户作为货款核销或作为投资款,也可自由划入境内个人卡作为日常开支用途;对外可以直接汇至境外任何公司或个人。上述资金划转,均无需经过外管局的批准。

3)集中收款、统一支付,资金进出随时掌控:对于自营出口企业,通过离岸账户集中收款,再适度安排汇入核销的资金,可以实现合理避税;对于委托外贸出口企业,对国外客户可以直接提供离岸账户作为收款账户,收款后再转外贸公司核销,可以实现实时监控出口资金,合理分配资金使用。

4)降低公司成本、操作方便:与境外银行相比,境外业务境内操作,可由境内同班人员操作境外公司(或个人)账户,无需频繁出境,节省人力物力财力,;具有语言文化优势,沟通更方便;我行还提供离岸网上企业银行,使您足不出户就可操作境外账户。

5)招商银行提供富有特色的离在岸联动服务:离岸账户转本行系统内在岸账户款项实时入账,资金“零在途”;离岸存款质押,境内公司融资,盘活离岸资金。

6)离岸存款兼具储蓄帐户和往来帐户的特点,日日生息,按季计息,享受免征利息税;

7)利率、费率随行就市、适当优惠。

4.招商银行离岸账户业务收费标准 汇款(跨行V.S.招行系统内)

1)跨行(包括境内、外):按笔收费,USD25元/笔(到招商银行国际业务部手工填单汇款)或 USD22元/笔(通过离岸网上银行自助汇款);
2)招行系统内(包括汇往国内的一卡通及公司帐户):按笔收费,不论金额大小,每笔USD10元,免邮电费,实时到帐;
3)招商银行离岸帐户之间汇款免手续费及其它费用;
4)账户管理费USD5元/月/币种;

5.招商银行离岸账户接受开立的国家和地区名单:

1)美洲地区:美国内华达州、加拿大安大略省及不列颠哥伦比亚省、墨西哥、阿根廷、巴西;
2)欧洲地区:英国、法国、德国、意大利、荷兰、瑞士、西班牙、葡萄牙、俄罗斯、瑞典、丹麦;
3)亚洲地区:日本、韩国、印度、马来西亚、以色列、新加坡、泰国、香港、澳门、台湾;
4)大洋州地区:澳大利亚、新西兰;
5)离岸岛:英属处女岛、开曼群岛、百慕大、塞浦路斯、巴拿马、毛里求斯、塞舌尔、圣文森特、西萨摩亚、纳闽、马绍尔群岛

6.招商银行离岸账户基本开立资料(以香港注册的有限公司开立为例):

1)注册证明书(CERTIFICATE OF INCORPORATION );
2)有效的商业登记证 (BUSINESS REGISTRATION CERTIFICATE);
3)根据公司条例详列董事资料的NC1号表格文件(FORM NC1);
4)公司注册满1年以上的,还需提供最新的周年申报表 (LATEST ANNUAL RETURN);
5)公司组织大纲章程 (MEMORANDUM AND ARTICLES OF INCORPORATION);
6)公司董事及有权签字人的身份证或护照(PASSPORTS OR I)D)CARDS OF DIRECTORS AND AUTHORIZED SIGNATORIES);

七、交通银行离岸帐户、交通银行离岸账户业务介绍

1.交通银行离岸账户银行业务经营如下的业务:

外汇存款、外汇贷款;
国际结算、同业拆借;
外汇担保、外汇买卖;
咨询、顾问业务;
离岸债券投资业务;
中国人民银行批准的其他业务。

2.交通银行离岸账户开立对象

非中华人民共和国居民,即指在境外(含港、澳、台地区) 的自然人和法人、政府机构、国际组织及其他经济组织。包括中资机构在海外的分支机构,但不包括境内机构在境外的代表处和办事处。

3.非居民法人客户开立离岸帐户时必须提供下列文件:

独资

1企业注册登记证明影印本
2)独资经营人身份证/护照影印本
3)独资企业帐户开立委托书
4)印鉴卡(一式两份)
5)我行要求的其他资料

合伙

1)企业注册登记证明影印本
2)合伙备忘录或契约影印本
3)合伙经营人身份证/护照影印本
4)合伙企业帐户开立委托书
5)印鉴卡(一式两份)
6)我行要求的其他资料

有限公司

1)企业注册登记证明影印本
2)公司章程
3)董事会决议抄本
4)有限公司开立委托书
5)董事身份证/护照影印本
6)印鉴卡(一式两份)
7)我行要求的其他资料

社团

1)注册登记证明文件影印本
2)法人机构代表印鉴证明书影印本
3)社团章程
4)社团开立委托书
5)印鉴卡(一式两份)
6)我行要求的其他资料

4.非居民自然人客户开立离岸帐户时必须提供下列文件:

1)身份证/护照
2)印鉴卡(一式两份)
3)我行要求的其他资料




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